妨害信用卡管理罪属于什么犯罪类型？(妨害信用卡管理罪属于什么犯罪类型)

信用卡犯罪类型

信用卡犯罪类型有哪些

信用卡犯罪类型如下：

（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；

（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；

（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；

（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。

信用卡犯罪都有哪些类型？

随着经济社会的飞速发展，信用卡渐渐的成为了金融业务重要的工具，也为人们的生活带来了很大的便利和帮助。但是不少犯罪分子也盯上了这块蛋糕，近年来信用卡犯罪率日渐攀升，各类信用卡犯罪也日益猖獗。下面就给大家说说信用卡犯罪都有哪些类型？

1、不法分子冒充银行工作人员通知你的信用卡在某商场刷卡消费成功，并留下查询电话。当有疑问的你打电话询问时，不法分子会指导你到ATM机上操作，用种种说辞诱导你把款转到他指定的账号上。

2、通过短信或电话的方式谎称你中了大奖，并以汇款需要为名向你索要，又要求你先交20%的所得税转到其指定的账户。

3、冒充公安经侦部门的警察谎称你的信用卡被人盗用，犯罪嫌疑人已被抓获，要求你把和密码报给“公安人员”。

4、张贴“通告”诱你转账。在ATM机上贴一张诸如“统故障，请按下列流程操作，否则后果自负”之类的通告，当你按照提示操作时，就会把卡上金额转给骗子。

5、制造信用卡被吞假象。先在ATM机上做手脚，让卡取不出来，然后伪装成好心人提醒你重新输入密码。当你操作无效到银行营业厅询问时，“好心人”会将卡取走。

6、事先在ATM机上安装微型摄像头和读卡器，当你在ATM机上取款时，偷录信用卡信息和密码，而后克隆你的银行卡，进行提款。

8、演“双簧”调包信用卡。当你办完业务尚未取出卡时，旁边有人问你问题。趁你转头说话的间隙，旁边另一个人已经把你的信用卡调了包。

9、偷窥受害人信用卡信息。一些顾客办理银行业务时对个人信息保护意识不强，于是有的不法分子凭其超强的记忆力，将被害人的信用、身份证号码、姓名、银行卡密码记下来，然后伪造被害人身份证到银行开通网上银行，将受害人的存款占为己有。

10、酒店服务员利用无碳复写消费单钻空子，信用卡签一次名付两笔费。酒店经常有几桌客人同时结账，有的用现金，有的刷卡。这时，服务员就会把用现金结账的金额找一个用信用卡结账的“刷掉”，如果持卡消费者没有发现多了一份刷卡单，就会“自愿”地一笔签下两个单，而用现金结账的钱则落入了服务员的口袋。

信用卡犯罪行为有哪些

(一)恶意透支。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。(二)信用卡。信用卡并使用的，以罪法律定罪处罚。其数额应当根据行为人信用卡后使用的数额(实际数额)认定。(三)骗领信用卡。使用虚假的身份证明骗领信用卡尚未使用的，应根据法律已经实施的行为的性质与情节，分别以伪造公文证件、印章罪，或伪造居民身份证罪、妨害信用卡管理罪，属于牵连犯等行为。

信用卡犯罪有哪些罪名

妨害信用卡管理罪、窃取收买或者非法提供他人信用卡信息资料罪、信用卡罪。

【法律分析】

信用卡犯罪的罪名有三种：一是妨害信用卡管理罪，具体行为包括：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有别人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为别人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。二是窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料罪。三是信用卡罪，具体行为包括四种：使用伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领的信用卡的;使用作废的信用卡的;)冒用别人信用卡的;(四)恶意透支的。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡活动，数额较大的，处五年以下或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上或者，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

信用卡犯罪的行为有哪些？

信用卡犯罪的行为有以下几种：

1.使用伪造的信用卡进行。

2.使用作废的信用卡进行，所谓作废的信用卡，是指使用因法定的原因失去效用的信用卡。

3.冒用他人的信用卡进行，所谓冒用他人的信用卡，是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡骗取财物的行为。

4.使用信用卡进行恶意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其发卡银行信用卡账户资金不足或已无资金的情况下，经过银行批准，持卡人仍可使用信用卡消费。

信用卡犯罪类型的介绍就聊到这里吧。

帮别人信用卡养卡是不是违法犯罪，金额500万，会判几年

帮别人信用卡养卡是不是违法犯罪，金额500万，会判几年

湖南网讯　 日前，岳阳市云溪区人民审理一起非法经营案，被告人李某犯非法经营罪，判处六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；违法所得人民币七千二百元予以追缴，上缴国库。

审理查明，2016年8月至2017年8月期间，李某分别为17人刷卡套现或养卡，并按百分之一左右收取手续费，共套现金额总计1021789元，非法获利7200元。

审理认为，被告人李某违反国家规定，使用P0S机为他人刷信用卡套现进行非法经营，情节严重，其行为已构成非法经营罪。其到案后能如实供述其罪行，属坦白，依法可以从轻处罚；且主动退清全部违法所得，可酌情从轻处罚；根据被告人李某的犯罪情节和悔罪表现，结合岳阳市云溪区司法局出具的评估意见，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。遂作出上述判决。

法官提醒：违法国家规定，使用销售点终端机（POS机）等方式，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支的，以信用卡罪定罪处罚。

男子买237张银行卡代人养卡为何被拘？

据报道，湖北武汉硚口区宝康苑社区居民不止一个发现这个情况，他们便跟社区民警反映。民警听了很上心，也觉得有问题，就将这个情况向硚口区公安分局宝丰路派出所领导汇报。该所调集刑侦民警经过多天蹲守和调看视频监控，民警赵闯和同事发现，经常有外人进出的单元在13楼。

“2月27日下午4点半，我和另外3名同事赶到现场进行上门搜查，结果一进门，把我们吓一跳。”赵闯说，当时有两人在该房间内，而在房屋中，民警找到237张银行卡以及6部POS机。

民警搜查出的银行卡。

随后民警将二人带到派出所调查，其中租住在该房的孙某交代，这些银行卡都是购买他人的，而他持有这些银行卡，是帮着别人还款的。房间内另一名男子，正是找他帮忙办理还款业务的。

经过调查，孙某在一年内持有这些银行卡流水上千万，据孙交代，他每个月代还款项差不多150万左右，他按照每笔0.8%提成。孙某交代，他持有的银行卡都是别人卖给他的，然后有人来找他还信用卡，他就收取还款数0.8%的费用，然后用自己持有的信用卡还款。

目前，孙某以涉嫌妨害信用卡管理被依法拘留。案件还在进一步审理中。

民警提示，这种代人养卡的行为涉嫌犯罪，而找人帮忙养卡同样触犯了法律。而养卡人早晚有一天资金会断裂，那么把信用卡给他让其帮忙养卡，一旦透支无法还清，还将影响个人征信。

用POS机给别人套现犯法吗？还有帮人家养卡

你好，是违法的，使用刷卡机给别人套现，属于非法经营罪和金融罪，不建议帮别人套现和养卡。

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做信用卡提额养卡犯法吗

信用卡提额养卡是变相的信用卡套现行为，是法律所不允许的。

提额主要有两种方式：

1、临时提高额度，短期内提高信用卡额度可以通过拨打银行信用卡中心客服电话来解决，但是临时提高额度的时间是有限的，一般以一个月为主。

2、去银行主动提出申请，要求提高信用卡额度，银行会审核实际消费状况然后进行额度的提高。

并不是所有人都能直接提额。个别持卡人使用信用卡在违规POS机上刷卡套现，套出来的钱挪作他用。

针对信用卡套现等风险行为，银行自有一套甄别机制，可以很轻易识别出套现行为，一旦套现频率过高，就可能遭到银行的惩罚，包括无法提额，甚至给你的信用卡降额、停卡，严重的还会追究持卡人的刑事责任。

扩展资料

案件：

武东收费站口一辆从武昌发往福建的长途客车，接受武汉警方例行盘查，两男乘客神色紧张。其随身携带的行李袋里，被搜出23张银行卡、刷卡POS机及他人的身份证等。

其中的文某交待，他们都是福建安溪人，23张卡中有19张都是通过网上花钱买来的，“本来是准备拿这些卡及POS机帮别人套现取款，但没搞成”。

32岁的文某及其同伙王某，因非法持有大量他人银行卡，涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情侦查显示，他们携带这些卡及POS机，就是为帮人“”牟取不法之财。

尽管帮人未得逞，但文某仍因非法持有他人大量银行卡，犯下妨害信用卡管理罪获刑。办案检察官不无忧虑地表示，银行卡的管理漏洞，让不法分子“”有机可乘，甚至就此形成灰色的产业链，文某就是该产业链上的一环。

参考资料来源：人民网——银行业人士：违规套现影响信用卡提额

参考资料来源：人民网--财经--男子买19张银行卡帮人 非法持卡获刑

央视曝光：这些人因POS机养卡提额被抓，涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案 ， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起信用卡盗刷事件引起，因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的信用卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将信用卡交由他人养卡提额的过程中，赵某的信用卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用卡 ，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。

事实上，这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用卡代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺打着“信用卡服务”的旗号，实则在做着套现、养卡的业务 ，帮助持卡人进行或者偿还信用卡，从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、信用卡养卡提额、信用卡代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

信用卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS，与通过POS机向持卡人提供养卡套现服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。

多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行更是以降低信用卡额度的方式，以此来减少信用卡带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用卡交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行信用卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外，一旦被银行发现使用信用卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。

信用卡犯罪类型有哪些

法律主观：

（一）频繁透支积少成多型。 被告人不顾个人财务状况超前消费，直到超出被告人的偿还能力，最终无力偿还。 （二）循环透支以卡养卡型。 此类案件中，每个被告人均持有两张以上信用卡，其中最多的同时持有6家不同银行的信用卡，循环使用，相互还款，出现多重 债务 后导致无力偿还。 （三）周转资金刷卡套现型。 此类案件中， 犯罪嫌疑人 利用信用卡的免息期刷卡套现周转资金，一旦经营失败或资金链断裂，就无法偿还 欠款 。 （四）虚假交易刷卡套现型。 《中华人民共和国 刑法 》第一百九十六条02【 信用卡诈骗罪 】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处二万元以上二十万元以下 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者 没收财产 ： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的 身份证 明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 【 盗窃罪 】 盗窃 信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

法律客观：

《中华人民共和国刑法》第一百七十七条 之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。