别人用自己银行卡走账是什么意思(别人用自己的银行卡走账)

别人贷款用我的银行卡过账要紧吗？（别人贷款下来了用我的银行卡）

别人用我的银行卡过账有什么危险？

有些人可能会用银行卡做非法的事情。如果他们仍然有自己的身份证信息，最好在网上贷款。如果他们有能力偿还，他们只能自己偿还。不幸的是，他们是唯一的。因此，如果你想借银行卡过账，你必须弄清楚它们的用途，否则，不管关系有多好，都不建议你借。

自愿为他人使用银行卡是可以的。这不违法，但有责任。银行卡实名制由用户按规定使用，严禁出租、出借银行卡。将银行卡借给他人有什么影响？首先将银行卡借给他人违反了中国人民银行关于银行卡管理的规定。第二，如果他们使用该卡洗钱或从事其他非法交易，您应承担连带责任。

拓展资料：

1.根据中国人民银行《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定，个人申请银行卡时，应当向发卡行提供公安部门指定的有效身份证，并在通过开证行审核后为其开立注册账户。银行卡及其账户只能由发卡行批准的持卡人使用，不得出租或出借。

2.当客户申请银行卡时，他与两家银行都建立了合同关系。本合同关系不可转让。因此，如果客户在未经银行同意的情况下转让银行卡，则意味着客户转让并改变了其合同权利和义务，这既是违约，也是无效行为。

一：把银行卡借给别人可能是违法的。

银行规定所有的信用卡和借记卡只限于我个人使用。如果我将信用卡借给他人，我将承担由此产生的任何后果。如有贩毒、洗钱、走私、诈骗等犯罪行为，或与他人发生经济纠纷，公安人员将通过其身份证、银行卡进行调查。

个人申请银行卡时，应当向发卡机构提供本人经公安部门指定的有效身份证，经发卡机构审核合格后，为其开立注册账户；

在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，凭中国人民银行颁发的开户许可证申请单位卡；

1.、银行卡及其账户只能由发卡机构认可的持卡人使用，不得出租或出借。

2..公司向个人账户支付货物违反《会计法》和《财务会计准则》，涉嫌逃税，属于违法行为。

3.未经单位同意，员工个人将收到的资金直接存入个人账户，属于挪用资金行为。情节严重的，可以构成挪用资金罪，依法追究刑事责任。

4.如果只有个人账户，也可能涉及逃税。这也是违法行为。如果被发现，将被处以罚款，没收违法所得，甚至受到刑事处罚。因此，使用帐户是非法的。无论其形式如何，它都是非法的，将受到法律的惩罚。

朋友贷款，他想通过我的账户转账，对我有影响吗

如果你的朋友贷款千万不要让他通过你的账户去进行转账。这样的话很有可能将来如果发生了一些问题，会影响到你个人的征信。

所谓亲兄弟，明算账，就算是自己的亲生的兄弟，你也尽量不要在钱这方面去特别大胆去放任他。因为一旦钱多的时候，谁都可以去背叛任何人。

你的朋友贷款他应该是有他自己的手段或者有他自己的资产去贷款，如果通过你的话，万一将来他还不上贷款的话，很有可能你就会变相的被认为是一个担保人。

所以说，很有可能你就会给他偿还一部分的钱。最后你才是真正的那个还钱的人，这样就会让你非常的难受。如果真正到了那个时候，是你后悔都来不及的事情。

我认为最好还是你自己好好的去，过你自己的生活，不要去接触朋友的这种金钱的这种交易，万一把自己搭进去了，得不偿失可能你现在拥有的一切都可能因为你的这个朋友而失去，所以说不要去冒这样的风险。

别人用我的银行卡走账可以吗

不要轻易用自己的银行卡给别人走账,而且银行管理规定银行卡只准持卡本人使用。银行卡给别人走账可能涉及某些违法活动。比如利用你的银行卡收取违法收益或者利益、进行行贿受贿转账之用、被利用诈骗收钱之用、还可能会用于洗钱。持卡人将银行卡用于这些活动的话要承担相应的法律责任。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：编造引进资金、项目等虚假理由的；使用虚假的经济合同的；使用虚假的证明文件的；使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；以其他方法诈骗贷款的。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人信用卡的；恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

别人贷款用我的银行卡收钱？

别人贷款却用自己的银行卡收钱建议谨慎对待，有可能承担还款责任，防止上当受骗。如果你朋友拿你的卡去当收款卡，你的银行卡流水过大会引起税务部门及银行等资金监管部门的注意，到时候可能需要你缴纳税收或者说明部分交易款项来源。

委托贷款合同在签订时，应该注意的问题

1．凡委托金融机构办理委托贷款的单位与个人在办理委托贷款业务时，必须在其委托的金融机构开立委托贷款基金存款专户，并将委托贷款存入该帐户。委托贷款的总额，不得超过委托存款总额。

2．委托贷款的借款对象、用途、金额、期限和利率由委托单位决定，但要符合国家有关政策规定。

委托人在确定贷款对象时应对借款人的情况进行审查。借款人应具备独立的法人资格，具有健全的组织机构和固定的经营场所，有一定比例的自有资金、较好的经营效果及履约能力。如需贷款担保人的，委托人还应对担保人的担保资格和贷偿能力进行核查。委托人还应对贷款用途的合法性进行审查，并根据贷款的不同种类和国家对同种类、同期间贷款利率在政策允许的范围内决定贷款利率。

3．委托贷款如属于固定资产投资贷款的，必须纳入国家固定资产投资计划，要有有关部门批准的正式文件方可办理。

4．受委托办理委托贷款的金融机构，对委托贷款的风险不承担经济责任。如借款单位因经营不善或其它原因造成到期不能偿还贷款本息，金融机构不负代借款单位偿还本息的责任。

受委托办理委托贷款的金融机构在与委托人签订《委托贷款合同》之前，就应对委托人指定的贷款对象、用途、金额、期限、利率、项目的可行性、项目的审批手续进行核查。这不仅是为审查这笔委托贷款是否符合国家有关政策法律的规定，同时也是对贷款安全的负责。

5.受托人不但要审核委托人提供的材料，还要自行对借款人的全体资格和经营情况、借款担保人的资格和担保能力、项目的可行性等进行调查。如发现有问题应及时将情况通报委托人，并听取委托人的处理意见。只有在双方都认为没有问题了，才可以签订合同。

朋友贷款，他想通过我的账户转账，对我有影响吗？

如果是正常的交易往来,对你和你的账户是没有影响的。

一般贷款的划拨,会划到贷款人的账户,不能划到指定账户。只有你朋友拿到贷款以后,他才能自由支配,或者通过你的账户转账。现在银行,贷款都需要借款人把钱打到除本人外的,第三方账户,以证明这自己是正常经营使用,对你来说不会有什么影响的,对你来说有一点需要注意一下,就是钱不能直接回借款人本人账户,如果直接回本人账户汇怀疑是,银行骗贷,建议直接到银行柜台办理现取现存业务,不能走转账,如果银行转账最好是导5个人账户以后才能回借款人本人账户。

如果他用你的去贷款,那你就是担保人,一旦出了问题,银行首先就是找你的麻烦,比较棘手,建议你借给可靠的人,关系铁的,并且他有还的能力。否则你还是别借了,防止以后出事。

1、担保人的法律责任,有连带保证和一般保证:

连带保证是只要债务人到期不还款,债权人就可以选择债务人或是保证人索要债款;

而一般保证人的责任则有不同,应是在债务到期债务人不还款时,在借款纠纷未经法院审判或者仲裁、并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前,担保人可以不承担责任。

2、法律还规定:如果在签担保合同时,未约定是一般保证还是连带保证,视为连带保证。所以,你说没有明确说明是什么保证的,按连带保证处理,也就是说:如果到期你叔叔不偿还,信用社可以选择是起诉你叔叔还是起诉你们全部6个担保人、还是只起诉其中一个担保人来偿还全部债务。

3、“我和我父亲只签名,其他的都没填写”:

在担保人处签名、或是在担保合同中签名,是有效的担保合同或担保条款。

其他的什么都没写,应是连带保证了,对你不太有利。

4、“我叔叔不还,我家应当承担什么责任?承担多少?”:

你叔叔不还,你家应你对你叔叔的全部贷款承担连带赔偿责任。

至于你家会承担多少,要看信用社如何选择,如果选择起诉全部6个担保人,你和你父亲可能承担全部债务的各1/6,你们父子总共承担全部债务的1/3。如果银行只起诉6个担保人中的一个要求承担全部债务,也可能要承担全部债务。

5、“如果我叔叔有意不还,或者银行有意帮他隐瞒财产?我家又该采取什么样的措施?他和那个信用社主任的关系不错!”:你家可以向信用社提供你叔叔的财线索,并且最好留下证据,如果信用社在你提供你叔叔的财产线索后怠于对财产采取保全并诉讼执行措施,你家可以主张在你们提供的财产线索的范围内免除担保责任。

7、“现在找我担保,因为他是我叔叔,我又没办法说不!因为我家和我叔叔的关系,银行会不会让我家承担全部责任?”:

没办法说“不”:那就有可能要因为你的顾面子承担责任和损失了。

银行不能因为你和你叔叔的关系而要求你承担全部责任,只应因你在担保合同中的作用要求你承担相应的义务,如果是连带保证,即使他不是你叔叔、而是你两不相干的人,银行也一样可以要求你承担全部责任。当然,你和你父亲以及其他担保人,在承担担保责任、为你叔叔还债后,可以在所偿还债务的范围内向你叔叔追偿。

8、“担保人里有我叔叔的二儿子,可以不可以要求让他全部承担?”:你无权要求,但银行有权要求他二儿子全部偿还。

9、“如果银行让我和我父亲承担,我可不可以要求法院检察贷款人的财产?如果我质疑他有能力偿还而不偿还,应当采取什么样的措施?”:

法院不会主动去“检查”他的财产,即使你要求。如果你认为他有财产,可以将财产线索提供给银行和法院。但如果是连带保证人,只要银行起诉了你,你无权要求在没有就你叔叔的财产起诉或仲裁前不得让你还债,就因为这是连带保证。

在债务到期后,可以将你叔叔的财产线索提供给银行,如果银行在接到后不及时采取措施,你可以向法院提交你已经及时通知银行债务人财产线索的证据,从而主张在你所提供的财产线索范围内免除你的担保责任。

10“财产申请保全,向法院申请还是向信用社?如果他们之间有沟通,申请会不会被扣?”:

财产保全,是原告或反诉人的权利。如果你是被告、且是连带保证人,无权申请财产保全。

如果申请财产保全:只能向法院申请,银行无权接受保全申请或是采取保全措施。

11、“如果银行要求我家全部承担?我可以不可以申请承担部分?几率多”:

如果你是连带担保人:不能申请,没有可能。

如果合同中明确写明你是一般保证人:在银行没有就你叔叔的财产起诉或仲裁、并执行前,不能让你家承担责任。

12、建议:

下次再担保,无论如何要想清楚、要写清担保的性质。

如果可能,可以要求你叔叔为你担保反担保,以房产或车辆等给财产给你抵押或质押。

平时注意查清你叔叔的财产线索,以备不时之需。

不确信时,最好不为他人担保。

提问 别人叫我办银行卡，给我钱，完后拿我的卡去做流水是什么意思，是骗局吗？

你说的这种情况就是别人利用你的银行卡去洗钱或者偷税漏税的行为。他说给你钱，你如果这样给他做了，给你带来的后果会是因小失大。被查到了你的征信有不良记录，还可能会限制你的网上一切消费。这个虽然算不上是骗局，但绝对是在骗你。

别人拿我银行卡有什么用

他拿了一个里面没有钱的银行卡，可以有以下行为：

1、把你的银行卡拿来洗钱，在诈骗活动中用你的银行卡收钱钱。

2、往里面存钱

3、借用卡来转账

对于卡归属人来说，你自己只要不往里面存钱，就没事；既然你肯把卡和密码给人家，说明那么关系不一般，你可以问他呀。

扩展资料：

一）银行卡最好不要借给他人使用，原因有二：一是现在办卡很容易，没有必要借别人的用。二是风险问题，所有银行在开卡协议书上都注明“本人使用”字样，这就表示如果由于借卡产生的经济纠纷和账务问题只能有你本人负责。现在社会上有很多人都会用别人的卡去干一些违法的或是违法边缘的事。比如说：入账来路不明的支票然后套现、用于诈骗或敲诈等违法行为所得、洗钱等等。

二）如果你不想让他用你卡，你可以用你的身份证原件到银行挂失，几天内就能从新拿到一张新卡。重新设定密码ok了！之前被拿走得卡就失效了。

三）银行卡里面没钱丢了别人捡到没有用，因为银行卡是需要密码才能使用的。

但是银行卡被别人捡去也有一定的影响，尤其是银行卡持卡人忘记注销银行卡的。如果忘记以后银行卡就会成为“沉睡卡”，而看似无害的“沉睡卡”其实存在诸多隐患：

危害一：影响个人信用记录。

只要信用卡申请被银行批准了，卡片发了，激活与否，都会出现在持卡人的信用报告里。持卡人很可能在不知情的情况下，拖欠年费，从而影响个人信用记录。

危害二：增加持卡人支出。

个别银行的某些特种信用卡，不管是否激活，一旦持卡人签字确认，银行就会收取年费，增加持卡人的支出。

危害三：增加盗刷风险。

“沉睡卡”长期处于睡眠状态，被别人获取后不易被持卡人察觉，盗刷风险大增。

危害四：为买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户埋下隐患。

根据公安机关反映，在当前电信网络新型违法犯罪活动中，犯罪分子用于转移诈骗资金的银行账户和支付账户之一，就是直接购买个人开立的银行账户和支付账户。

危害五：管理资源浪费。

造成银行管理资源浪费，长期不动的账户还成为了银行内部风险点。

别人借我银行卡说做流水走账啥意思

1、私人账户

流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。

2、对公账户

流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。

3、信用卡对账单

贷记卡账户的交易记录，是银行给客户的交易对账单，只能当做交易记录看待，不是银行流水记录。

银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。

扩展资料：

分类

1、银行结算账户按存款人不同，分为单位银行结算账户和个人结算账户。

其中：单位银行结算账户按用途不同,分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

2、银行结算账户根据开户地的不同，分为本地银行结算账户和异地银行结算账户。

特点

1、办理人民币业务。这与外币存款账户不同，外币存款账户办理的是外币业务，其开立和使用要遵守国家外汇管理局的有关规定。

2、办理资金收付结算业务。这是与储蓄账户的明显区别。储蓄的基本功能是存取本金和支取利息，但是不能办理资金的收付。

3、是活期存款账户。这与单位的定期存款账户不同，单位的定期存款账户不具有结算功能。

参考资料来源：百度百科-银行流水账单

参考资料来源：百度百科-银行结算账户

银行走账是什么意思

银行走账通常是指企业或个人与银行之间的账户间转账业务。银行走账是通过银行之间的结算平台进行的，实现了快速、安全的电子转账操作。通常银行走账是企业或个人在经济活动中日常使用的一种银行转账方式，包括但不限于薪资、工资、退休金、福利补贴、缴纳税款、水电煤气费等各种生活开支等资金的转账。

在实际操作中，银行走账可以通过网银、ATM柜员机、银行柜台等方式进行，具体随银行的转账业务规定而定。它比传统的现金支付更安全、便捷，使得企业和个人的资金管理更加规范化、有序化，并且方便了企业和个人在全球范围内的资金往来。

走账是什么意思?

走账字面意思是指把款项记在账簿上。

通俗理解就是另外一个公司的收入打到你们公司的银行账户。到账完了后你公司再取现给他们。这种做法叫做过账或者走账。就是通过银行，然后取现，在银行户头上走了一圈。

两种意图：一是合理的避税，二是通过走帐换取现金回扣。没有实际业务，最好不要替别人走账，有风险。（没有实际业务，最好不要替别人走账，有风险。）

扩展资料：

记账就是把一个企事业单位或者个人家庭发生的所有经济业务运用一定的记账方法在账簿上记录；是指根据审核无误的原始凭证及记账凭证，按照国家统一会计制度规定的会计科目，运用复式记账法对经济业务序时地、分类地登记到账簿中去。登记账簿是会计核算工作的主要环节。

具体流程：

1、根据日常发生的业务填制记凭证。记账凭证下要附正式发票。

2、根据记账凭证登记现金日记账、银行存款日记账、各明细分类账。

3、月末，根据全月记账凭证汇总，填制科目汇总表，据科目汇总表登记总账。（如果业务量很大，记账凭证很多，也可以按旬汇总，登记总账）

4、结账。根据总账各账户余额及发生额填报财务报表。

参考资料：

百度百科-走账